Apprendre la bourse - comprendre la bourse
L’investissement boursier n’est pas une science exacte sinon les experts comptables et analystes financiers (CFA) de ce monde auraient tous un parcours sans faute.
Un peu comme disait un grand journaliste du milieu financier "…comme on apprend à patiner en patinant, à dessiner en dessinant on devient un bon investisseur en investissant." (3) C'est plutôt difficile de lui donner tord ou de le contredire.
Toutefois, il y a tout de même des notions de base essentielles à assimiler pour pouvoir y exceller, études et cours spécialisés ne sont donc pas à négliger.
Bref, faut-il savoir qu'à la bourse, il y a tout un monde, voire des années de travail entre l’apprentissage théorique (apprendre la bourse) et l'expérience pratique (comprendre la bourse).
Analyse du risque- gestion du risque
Il y a plusieurs paramètres que vous pourriez utiliser pour analyser et évaluer le "niveau de risque" de vos investissements et dans votre gestion de patrimoine.Les moyens utilisés peuvent paraître complexes, issus du milieu universitaire avec les coefficients: Bêta, Alpha, ratio de Sharpe et Écart type qui ne sont pas à la portée de tous. Et que même, avec les plus puissants ordinateurs armés de leurs bases de données, l’inévitable peut survenir et surprendre les plus grands gestionnaires. (comme à la dernière ''Crise'' que nul n’avaient prévue).
La notion de risque en bourse est fort complexe en soi. Avoir la prétention de faire une saine gestion du risque laisse à réfléchir. On n'a qu’à penser à la faillite des grandes banques d'affaires américaines, ...n’avaient-elles pas au sein de leurs organisations les meilleurs spécialistes en gestion de risque ?
Formation bourse - Cours en bourse
Nombreux sont les cours en bourse offerts au gré des saisons et ce, sur une multitude d'aspects des marchés financiers.
Les autodidactes préféreront se procurer de bons livres. Pour d'autres, initier des recherches sur Internet pour espérer tomber sur des articles intéressants et tant soit peu, crédibles?
Mais comment faire la distinction de ce qui est bon ou pas, lorsqu'on a pas l'expérience? Comme il n’y a pas d’université de la bourse, et comme plusieurs d'entre vous n'ont pas nécessairement le temps pour apprendre les rouages de la bourse, CFP Conseil vous offre des séances d'information, en finance personnelle, pour pallier à ses lacunes. Nous nous employons à former les gens sous l'angle du ''coaching'' car sachez que le domaine de l'investissement boursier a ses subtilités pas toujours mentionnées dans la littérature économique.
Conseil en investissement
Notre but chez CFP Conseil n’est certes pas de donner des conseils d’investissement mais bien que vous le fassiez vous-même.
Apprenez l'ABC de la bourse, vous en serez gagnant. Par contre, pour ceux et celles qui n'ont ni l'intérêt ni le temps à consacrer pour apprendre la bourse, nous vous offrons le service d'orientation pour vous dénicher un conseiller financier (ou gestionnaire de patrimoine) dûment inscrit.
La meilleure protection que nous pourrions vous souhaiter serait de prendre vos affaires en main, ou du moins, d'acquérir suffisamment de connaissances financières pour mieux comprendre votre situation financière.
Conseiller financier
On utilise trop souvent le titre de conseiller financier à toute les sauces ? Il n'en demeure pas moins que le poste de conseiller financier se trouve au sein d'établissements bancaires reconnus, mais cependant, le titre peut varier d'une institution à l'autre, d'où confusion chez les épargnants. Dans le cas des Caisses Populaires, on parle plus souvent de spécialiste en placement et non de conseiller financier.
Les conseillers financiers dans les banques jouent un rôle semblable à celui des conseillers en placement dans les maisons de courtage. Si un conseiller financier est autorisé à vendre des produits de placement, il se limite en général aux fonds communs de placements, à la différence des conseillers en placement qui peuvent vendre des actions, des obligations, des fonds, des options..etc
Bref, le monde de l'investissement et des institutions financières ont leurs subtilités, une façon de faire pouvant créer chez l'investisseur confusion et insatisfaction. C'est à se demander, s'il n'y a pas un laxisme des autorités en place? Raison de plus de ''prendre vos finances en main'' par une solide formation.
Gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine représente une étape importante à franchir pour accéder à votre autonomie financière. En conséquence, il s'avère important d'établir une bonne stratégie afin d'atteindre vos objectifs financiers.
C'est une évidence qu'avec la démocratisation des bourses que de plus en plus de gens prennent la gestion de leur patrimoine en main. Vous aurez à priori à bien identifier; vos objectifs de placement, votre horizon de placement, et votre tolérance à l'égard du risque. Une fois cette analyse complétée, vous étudierez soigneusement les différentes options de placement qui s'offrent à vous. Finalement, vous élaborez un programme adapté à votre situation personnelle.
Pour les cas plus complexes comme pour celui d'un chef d'entreprise ou de gens fortunés, vous auriez tout intérêt à faire appel à divers spécialistes qui possèdent des connaissances multidisciplinaires en matière financière. C'est dans ce contexte que CFP Conseil aura pour mission de vous sélectionner une firme en gestion de patrimoine qui répondra à vos besoins financiers.
Meilleur placement
Un bon placement pour l’un n’est pas nécessairement bon pour l’autre, car certains rechercheront la sécurité du capital alors que d’autres se tourneront vers la croissance.Les meilleurs placements sont souvent ceux qui conviennent le mieux à notre profil d’investisseur. Se fixer des objectifs clairs et réalisables au départ, avec un horizon de placement adéquat, après quoi, suivre à la lettre sont souvent un gage de succès.
Placement financier - placement boursier
On ne compte plus le nombre de produits financiers offerts sur les marchés. Certains mieux connus du public (obligations, actions, fonds) et d’autres plus complexes comme les options, les devises, les FNB avec effet de levier...etc.Ces derniers sont souvent réservés aux professionnels de la finance. Mais aujourd’hui, avec la démocratisation des bourses et les services offerts par les banques via internet, vous êtes en mesure, comme investisseur privé, de mieux connaître ces produits financiers et même de les transiger pour votre plus grand plaisir !
