Apprendre la bourse - comprendre la bourse
L’investissement boursier n’est pas une science exacte sinon les experts comptables et analystes financiers (CFA) de ce monde auraient tous un parcours sans faute.
Un peu comme disait un grand journaliste du milieu financier "…comme on apprend à patiner en patinant, à dessiner en dessinant on devient un bon investisseur en investissant." (3) Propos plutôt cinglants mais pour le moins difficile à contester.
Toutefois, il y a tout de même des notions de base essentielles à assimiler pour pouvoir y exceller, études et cours spécialisés ne sont donc pas à négliger.
Bref, faut-il savoir qu’il y a tout un monde, voire des années de travail entre l’apprentissage théorique (apprendre la bourse) et comprendre la bourse.
Analyse risque - gestion du risque
Il y a plusieurs paramètres que vous pourrez utiliser pour analyser et évaluer le "niveau de risque" sur vos investissements et dans votre gestion de patrimoine.Les moyens utilisés peuvent paraître complexes, parfois, issus du milieu universitaire avec les coefficients: Bêta, Alpha, ratio de Sharpe et Écart type qui ne sont pas à la portée de tous.
Et que même, avec les plus puissants ordinateurs armés de leurs bases de données l’inévitable peux survenir et surprendre les plus aguéris des gestionnaires et ce, comme à la dernière ''Crise'' que nul n’avait prévue.
La notion de risque en bourse est fort complexe en soi. Avoir la prétention de faire une saine gestion du risque laisse à réfléchir. On n'a qu’à penser à la faillite des grandes banques d'affaires américaines, n’avaient-elles pas au sein de leurs organisations les meilleurs spécialistes en gestion de risque ?
Comment investir en bourse - où investir
Un peu de la même façon que d’apprendre la bourse, ''comment investir'' se fait sur une longue période.Certains croiront à tort que le simple fait de savoir exécuter une transaction boursière sur une plate-forme informatique leur permet de croire qu’ils savent comment investir en bourse. Nous vous invitons à la prudence, car il n’y pas de limite aux pertes que vous pourriez encourir dans la gestion de votre patrimoine financier.
À la bourse canadienne de Toronto, les titres (sociétés) sont regroupés en dix (10) secteurs d’activités : secteur télécommunications, secteur matériaux, secteur énergie, secteur industrie...etc. Il est souhaitable de connaitre dans quel secteur appartient un titre en particulier, puisque certains performent bien en période de croissance économique et d’autres, en période de ralentissement économique.
Cours de bourse - Formation en bourse
Nombreux sont les cours sur la bourse qui sont offerts au gré des saisons et sur une multitude d'aspects des marchés financiers.
Les autodidactes préféreront se procurer quelques bons livres. Pour d'autres, initier des recherches sur Internet pour espérer tomber sur des articles intéressants et crédibles.
Mais comment faire la distinction de ce qui est bon ou ne l'est pas lorsqu'on a pas l'expérience ? Comme il n’y a pas d’université de la bourse, et comme plusieurs d'entre nous n'ont pas nécessairement le temps pour apprendre les rouages de la bourse, CFP Conseil vous offre des séances de formation en bourse pour pallier à ses lacunes.
Nous croyons que ceux et celles qui s'emploieront à s'initier par eux-même dans la gestion de leur patrimoine devront s'armer de patience car sachez que le domaine de l'investissement boursier a ses subtilités pas toujours mentionnées dans la littérature économique.
Conseil en investissement
Notre but chez CFP Conseil n’est certe pas de donner des conseils d’investissement mais bien que vous le fassiez vous-même.
Apprenez l'ABC de la bourse, vous en serez gagnant. Par contre, pour ceux et celles qui n'ont ni l'intérêt ni le temps à consacrer pour apprendre la bourse, nous vous offrons le service d'orientation pour vous dénicher un conseiller financier (ou gestionnaire de patrimoine) dûment inscrit.
La meilleure protection que nous pourrions vous souhaiter serait de prendre vos affaires en main, ou du moins, d'acquérir suffisamment de connaissances financières pour mieux comprendre votre conseiller financier.
Conseiller financier
On utilise trop souvent le titre de conseiller financier à toute les sauces ? Il n'en demeure pas moins que le poste de conseiller financier se trouve au sein d'établissements bancaires reconnus, mais cependant, le titre peut varier d'une institution à l'autre, d'où confusion chez les épargnants. Dans le cas des Caisses Populaires, on parle plus souvent de spécialiste en placement et non de conseiller financier.
Les conseillers financiers dans les banques jouent un rôle semblable à celui des conseillers en placement dans les maisons de courtage. Si un conseiller financier est autorisé à vendre des produits de placement, il se limite en général aux fonds communs de placements, à la différence des conseillers en placement qui peuvent vendre des actions, des obligations, des fonds, des options..etc
Bref le monde de l'investissement et des institutions financières ont un jargon bien à eux qui peut donner place à la confusion chez les investisseurs. C'est à se demander, s'il n'y a pas là un laxisme des autorités en place? Raison de plus de ''prendre vos finances en main'' par une formation en bourse.
Gestion patrimoine
La gestion patrimoine représente une étape importante à franchir pour accéder à votre autonomie financière. En conséquence, il s'avère capital d'établir une bonne stratégie afin d'atteindre vos objectifs financiers.
C'est une évidence qu'avec la démocratisation des bourses que de plus en plus de gens prennent la gestion de leur patrimoine en main. Vous aurez à priori à bien identifier; vos objectifs de placement, votre horizon de placement, et votre tolérance à l'égard du risque. Une fois cette analyse complétée, vous étudierez soigneusement les différentes options de placement qui s'offrent à vous. Finalement, vous élaborez un programme adapté à votre situation personnelle.
Pour les cas plus complexes comme pour celui d'un chef d'entreprise ou de gens fortunés, vous auriez tout intérêt à faire appel à divers spécialistes qui possèdent des connaissances multidisciplinaires en matière financière. C'est dans ce contexte que CFP Conseil aura pour mission de vous sélectionner une firme en gestion de patrimoine qui répondra à vos besoins financiers.
Meilleur placement
Un bon placement pour l’un n’est pas nécessairement bon pour l’autre, car certains rechercheront la sécurité du capital dans leurs placements alors que d’autres se tourneront vers la croissance.Les meilleurs placements sont souvent ceux qui conviennent le mieux à notre profil d’investisseur. Se fixer des objectifs clairs et réalisables au départ, après quoi les suivre à la lettre sont souvent gage de succès.
Placement financier - placement boursier
On ne compte plus le nombre de produits financiers offerts sur les marchés. Certains mieux connus du public (obligations, actions, fonds) et d’autres plus complexes comme les produits dérivés, devises, taux de change…etc.Ces derniers sont souvent réservés aux professionnels de la finance. Mais aujourd’hui, avec la démocratisation des bourses et les services offerts par les banques via internet, vous êtes en mesure, comme investisseur privé, de mieux connaître ces produits financiers et même de les transiger pour votre plus grand plaisir !
